2025年江苏银行深圳分行被罚超221万元！究竟为何违规？

近期，国家金融监督管理总局深圳监管局公布了行政处罚的相关信息，指出江苏银行深圳分行及其相关责任人员因违反法律法规的规定而受到处罚，总计罚款及没收的金额总计达到了221.43万元。

江苏银行深圳分行因贷款业务管理不善、未遵守会计科目使用规定以及保证金来源不合法等问题，遭受了200万元的罚款，并被迫上交非法所得16.43万元。此外，涉事的相关责任人刘理进受到了5万元的罚款及警告处分；刘波和詹日凤也分别受到了警告处理。

深圳金融监管局官网截图

记者观察到，自2025年起，江苏银行已接获国家金融监管总局及其分支单位发出的第二份处罚决定书。

国家金融监督管理总局官网信息显示，2025年4月，江苏银行股份有限公司宿迁分行因固定资产贷款、流动资金贷款及个人贷款管理存在疏漏，遭到85万元的罚款处罚。此外，江苏银行在泗阳、沭阳、泗洪三地的支行相关责任人亦受到警告，并合计被罚款22万元。

江苏银行官网信息显示，该行（股票代码：600919.SH）于2007年1月24日正式挂牌并正式营业，其总部设立在江苏省南京市。紧接着，在2016年8月2日，江苏银行成功在上海证券交易所挂牌上市。该集团旗下拥有18家分行以及3家子公司，业务范围覆盖长三角、珠三角、环渤海三大经济区域，旗下各级机构总数超过540家，集团员工总数超过2万人。

财务报告揭示，江苏银行在2024年度的营业收入达到了808.15亿元，较上年同期上升了8.78个百分点；其归属于母公司的净利润为318.43亿元，较去年同期增长了10.76%。

2025年第一季度，公司营收达到了223.04亿元，较上年同期增长了6.21%；归属于母公司的净利润为97.8亿元，同比增长了8.16%。到2025年第一季度结束时，公司的总资产规模已经达到了4.46万亿元。

记者在统计过程中发现，至2025年6月，在全国范围内，不少城市商业银行的分支机构和相关责任人员，因违反相关规定，受到了国家金融监督管理总局派出的监管机构的处罚，涉及的银行包括威海银行（股票代码：9677.HK）、江西银行（股票代码：1916.HK）以及徽商银行（股票代码：3698.HK）等。特别是威海银行的青岛分行和江西银行的吉安分行，所受的罚款金额均超过了100万元。

国家金融监督管理总局官网公布，6月10日，威海银行青岛分行因对大额客户授信管理失当互助县树人高级中学，未依照项目实际进展合理放贷，超出实际需求发放了流动资金贷款，违规处理了房e贷业务，且未对票据贸易背景及贴现资金回流出票人进行严格审查，因此被青岛金融监管局处以150万元罚款，相关责任人也受到了警告。

6月13日，江西银行吉安分行因在银行承兑汇票业务上违规操作、擅自处理银承垫款以及虚报费用等问题，遭到吉安监管分局的严厉处罚，罚款金额高达120万元。同时，涉事的相关责任人亦未能幸免，他们不仅被给予了警告，还被合计处以54万元的罚款。